金融机构的反洗钱义务主要包括：建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；建立客户身份识别制度；建立客户身份资料和交易记录保存制度；执行大额交易和可疑交易报告制度；按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作；保密义务和报告义务。
法律主观：金融机构配合反洗钱调查的义务包括及时报告义务；如实提供信息义务；配合调查义务；保密义务。根据法律规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
金融机构应履行的反洗钱义务包括：金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度；设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；制定反洗钱内部操作规程和控制措施；对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。
银行等金融机构在反洗钱方面承担以下义务：①建立内部反洗钱工作机制和规程；②建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度；③妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录；④及时报告大额和可疑交易；⑤协助反洗钱调查；⑥对反洗钱工作的信息进行保密；⑦进行与反洗钱有关的政策、法规宣传和培训的工作。
1、总的来说，金融机构与调查人员之间的互动，既要严格遵守法律程序，又要保持良好的沟通与合作，共同维护金融市场的稳定和公正。这是一场维护金融秩序的严肃斗争，也是对每个参与者职责的考验。
2、反洗钱工作方法：要转变观念，依法履职，切实推动风险为本监管思路的转变。明确思路、落实责任，全面推行以法人为主体的反洗钱监管制度。差别监管、分类指导，将工作重心转移到指导金融机构控制洗钱风险上来。整合资源，规范流程，合理使用反洗钱调查权。
3、金融机构配合开展反洗钱调查的权利包括：对检查组工作进行监督；对检查情况提出异议；以及举报检查人员违法违纪行为。补充资料：中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。
4、《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。该法旨在预防和遏制洗钱、恐怖主义融资及相关违法犯罪活动，维护国家安全和金融秩序。
5、金融机构反洗钱规定是维护金融秩序、保护国家金融安全的重要法规。金融机构应严格执行客户身份核实、交易监测与报告、配合调查与信息共享以及内部管理与培训等要求，确保反洗钱工作的有效开展。这不仅有助于打击洗钱活动，还能提升金融机构的声誉和信誉，为金融市场的稳定和健康发展做出贡献。
6、金融机构配合反洗钱调查的工作包括配合调查义务、如实提供信息义务、保密义务。金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。
就作废了。超过时间就作废了，需要重新申请。公认反洗钱师资格认证CAMS是反洗钱认证标杆，在国际上获得各金融机构、各国政府和监管机构的广泛认可。
不难考。主要看看政策，案例题不用看。人行对挂网时间无限制。两次考试题库一样，第一次*40%+第二次考试*60% 60分 就够了。
《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定，金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构责令限期改正。
传统的洗钱方式主要有：货币走私，货币兑换，投资不动产；此外，利用赌场、合法公司、地下钱庄、中介机构等进行洗钱，利用虚假信用证、篡改发票等手法进行洗钱都是传统的洗钱方式。
国际公认反洗钱师的话是有专门的网址的，你要通过报名以后，他们会邮件回复你的。
反洗钱师缴费后预约了就可以考试。反洗钱证书每年的周一到周五预约了就可以考试。注册考试时间和参加考试时间之间必须要间隔24小时以上。
1、第一章 总 则第一条 为预防洗钱和恐怖融资活动，做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
2、第一章 总则第一条 为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务，规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定本办法。
3、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应采取以下措施：在本系统内部进行风险提示。督促相关业务部门和分支机构落实提示内容。注意将分析提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险。必要时，将风险提示内容作为内部审计、检查的参考。温馨提示：以上内容仅供参考。
4、法律依据：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十条 银行业金融机构的高级管理层应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任。银行业金融机构应当任命或者授权一名高级管理人员牵头负责洗钱和恐怖融资风险管理工作，其有权独立开展工作。
【答案】：（1）合法审慎原则。.金融机构及其工作人员应认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行.（2）保密原则。金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。（3）与司法机关、行政机关全面合作原则。
金融机构反洗钱工作的原则包括合规性原则、保密性原则、与司法机关和行政机关配合原则、预防为主原则、全面风险管理原则和敏感性原则。合规性原则：金融机构必须遵守国家反洗钱法律法规和相关规定，履行反洗钱义务，对涉嫌洗钱的可疑交易进行监测和报告，确保反洗钱工作的合法性和合规性。
【法律分析】：合法审慎原则是对反洗钱工作的总体原则要求。 所有负有反洗钱义务的金融机构和特定非金融机构及其从业人员，都应当遵循高尚的道德标准，严格遵守有关的法律与法规，认真谨慎地履行应尽的义务。 如果有正当、合理理由怀疑交易与洗钱或其他犯罪活动有关，应当拒绝向客户提供服务，并履行报告义务。